Регулятор обнаружил использование незаконных схем в МособлБанке совершенно случайно

0
1 просмотров

Регулятор обнаружил использование незаконных схем в МособлБанке совершенно случайноЦентробанк выявил незаконную схему в МособлБанке благодаря тому, что один из сотрудников ЦБ стал вкладчиком данного кредитного учреждения, сообщил Зампредседателя Регулятора Владимир Сафронов.

Подобные нарушения достаточно сложно вывить. Незаконная схема была обнаружена совершенно случайно. Сотрудник обратил внимание на то, что новые вклады на следующий день после зачисления практически полностью снимались со счетов, причем это происходило в других отделениях и даже в других городах.

Когда же сотрудники ЦБ начали опрашивать по этому поводу других вкладчиков, МособлБанк обвинил Регулятор в том, что он провоцирует массовый отток вкладчиков, рассказал Владимир Сафронов.

Первый раз подобная схема привлечения МособлБанком вкладов в обход ограничений ЦБ была обнаружена Регулятором в 2011 году. Результаты проверки с подробным описанием схемы нарушений были направлены в Прокуратуру, но никаких действий правоохранительных органов по этому факту не последовало. В конце 2012 года, начале 2013 года Регулятор еще раз проверил данное кредитное учреждение, и по поводу обнаруженных нарушений направил в Прокуратуру еще одно письмо. Однако и в этот раз в возбуждении уголовного дела было отказано, сообщил Сафронов.

На данный момент времени, ЦБ проводит внеплановую проверку финансово-хозяйственной деятельности МособлБанка. Цель проверки – определить реальные объемы обязательств перед вкладчиками.

В конце мая текущего года, когда Регулятор объявил о санации МособлБанка СМП Банком, ЦБ оценивал выведенные вклады физических лиц суммой в 76 миллиардов рублей. Работники банка после оформления депозитного договора с клиентами, заключали с ними допсоглашение о расходных операциях.

Причем вкладчики узнавали об этом случайно или вообще не узнавали. В день зачисления средств, МособлБанк, зачастую в ночное время, перечислял эти средства на счета родственных фирм: РФК иди «Рамфина». В других случаях оформлял их как снятие наличных в других отделениях, также в ночное время.

Комментировать
0
1 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно