ЦБ своим приказом от 10 июля аннулировал лицензию на осуществление банковской деятельности у АБ «Алданзолотобанк, Республика Саха (Якутия), город Алдан, сообщается не Интернет-ресурсе Регулятора.
Формулировка причин решения о применении крайней меры для последнего времени достаточно стандартная. Это неисполнение федеральных законов о банковской деятельности, пренебрежение нормативными актами Банка России и неоднократное нарушение так называемого «антиотмывочного» законодательства – статей и пунктов закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконно-преступным путем, и финансированию терроризма».
Как и другие банки лишившиеся лицензий в течение прошлого и текущего года, «Алданзолотобанк» осуществлял высокорискованную кредитную политику, не создавая при этом резервов адекватных взятым на себя рискам. Также банк несвоевременно направлял в ЦБ и искажал отчетность по операциям, подлежащим стопроцентному контролю и идентификации клиентов.
На сайте Регулятора отмечается, что Правила внутреннего распорядка данной кредитной организации не соответствовали требованиям нормативных писем и актов Регулятора в части противодействия отмыванию доходов полученных незаконно-преступным путем. При этом «Алданзолотобанк» занимался сомнительными финансовыми операциями, связанными с выводом крупных сумм за пределы РФ.
Учитывая вышеизложенное, полномочия исполнительных органов банка были заблокированы. В кредитную организацию до назначения соответствующего управляющего или ликвидатора, назначена и начала работу ВА (Временная Администрация). Регулятор напоминает, так как «Алданзолотобанк» состоит в числе банков-участников системы АСВ, сложившаяся ситуация считается страховым случаем.
