Регулятор и Рофинмониторинг потребуют от банков не обслуживать высокорискованных клиентов

Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

^98E0ADC6E4E6B6A6B27165973174792EF0D8B38E9D811D9B10^pimgpsh_thumbnail_win_distr

Банк России и «Федеральная служба по финансовому мониторингу» (Росфинмониторинг) создают поправки к действующему закону о борьбе с отмыванием средств. Цель данных поправок – обязать кредитные организации отказаться от обслуживания, так называемых «высокорискованных» клиентов.

На данный момент времени банки не обязаны отказывать в обслуживании подозрительным клиентам: открытии текущего счета, размещении депозита или в других операциях. Хотя такое право у банков есть.

Теперь, для физических и юридических лиц будет оговорен список конкретных характеристик, присутствие которых, по мнению разработчиков, свидетельствуют о том, что клиент тем или иным образом задействован в неправомерных схемах отмывания денег, сообщает анонимный источник, близкий к ЦБ. Для юридических лиц оговариваются параметры, которые будут применяться в комплексе.

В их числе – отсутствие в компании главного бухгалтера, минимальный уставной капитал ( не менее 10 тысяч рублей), совершение транзитных транзакций, зачисление на счет средств от различных фирм, вывод средств в офшоры и наличие операций по обналичиванию.

Критерии для физических лиц следующие: активное обналичивание, выведение денег в офшоры, поступление на счет физического лица денег непонятного происхождения, их внесение и снятие на следующий день, оперирование крупными суммами непонятного происхождения и другие.

Источник также сообщает, что у Регулятора уже есть Положение №262-П о клиентских операциях высокого уровня риска. Кроме того ЦБ разрабатывает регуляторные письма под гифом «Т», в которых будут описаны схемы незаконного отмывания денег и конкретные меры по противодействию данным нарушениям.

Для справки, начиная с 2003, года Регулятор издал порядка 22 подобных писем. Например, в 2014 году особое внимание ЦБ уделялось трансакциям вывода денег за рубеж и фиктивному импорту.

По заявлению того же источника, Банк России в отдельном едином нормативном документе сведет набор критериев, при наличии которых кредитные организации будут обязаны отказать в обслуживании.

При этом банки, игнорирующие данное распоряжение будут лишаться лицензий. Тем не менее, целью данного распоряжения называют не «массовый отзыв лицензий», а пресечение использования кредитных организаций в качестве «прачечных», – отмечает источник.

                                                                                                                                По материалам сайта http://pr-credit.ru

(Visited 28 time, 1 visit today)
Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.

Форма заполнения заявки на кредит

Поделись с друзьями!


Оставить комментарий

up