Львиная доля заемщиков Мособлбанка получили деньги по подложным документам

Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

Львиная доля заемщиков Мособлбанка получили деньги по подложным документамПочти шестьдесят процентов заемщиков Мособлбанка – физлица, получившие 1,2 миллиарда рублей кредитных денег, предоставили в кредитную организацию недостоверные гражданские паспорта и искаженную информацию о доходах. Также примерно каждый кредитополучатель из числа юридических лиц отсутствовал по указанному адресу фактического местонахождения, а каждый третий завысил оценку своего финансового положения и обслуживания займа. Эти факты вскрылись в результате проверок проведенных ЦБ.

Причем серьезные проблемы у данного банка были обнаружены еще в 2011 году, а в начале прошлого года Регулятор запретил Мособлбанку открывать новые отделения на три месяца, и ограничил работу с деньгами физических лиц и наличными на полгода. Однако, руководство банка продолжало обходить предписания ЦБ и проводило «масштабные операции по сокрытию данных действий». Манипуляции со средствами клиентов обнаружились совершенно случайно.

Проверив около 80% корпоративного портфеля кредитной организации (ссуды 83 юридическим лицам на сумму более 20 миллиардов рублей), проверяющие Регулятора выявили у всех без исключения кредитополучателей признаки сомнительной деятельности, а также было обнаружено нецелевое использование выданных средств.

Несколько лучше была ситуация с кредитополучателями-физическими лицами. Проанализировав документы 93 крупнейших заемщиков банка (общая сумма кредитов составляла 1,2 миллиарда рублей), проверяющие ЦБ выявили, что 60% заемщиков предоставили недостоверные паспорта и фиктивные справки о доходах. Так у некоторых клиентов работодатели на момент выдачи справки или уже были ликвидированы или находились в процессе ликвидации. Самый «безобидный» случай – информация и реквизиты руководителя, указанные в справке не совпадали с данными СПАРК.

В ответ на письма ЦБ Мособлбанк увеличивал капитал, но делал это несколько нестандартным методом – из банка сначала выводились средства, а потом их возвращали, но уже в виде «подарков». Таким образом, в период с июня 2013 года по февраль 2014 года, акционеры «подарили» кредитной организации имущества на сумму 8,65 миллиарда рублей.

Месяц назад Регулятор опубликовал сведения о том, что в мае текущего года Мособлбанк привел отчетность «в порядо», а именно – отразил в ней «прирост» вкладов на сумму 76 миллиардов рублей, а также показал рост сопоставимой ссудной задолженности сомнительного качества. Как пояснили сотрудники АСВ – частично в банке была необходимая сумма на счетах юридических лиц, и ее просто взяли, переместили на счета физических лиц. Недостающую сумму в 60 миллиардов рублей вернули по более сложной схеме – Мособлбанк выдал кредиты юридическим лицам, которые потом пере кредитовали физических лиц. Как итог – на балансе кредитной организации появились реальные обязательства, а в активах – реальные долги.

(Visited 83 time, 1 visit today)
Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.

Форма заполнения заявки на кредит

Поделись с друзьями!


Оставить комментарий

up