Гражданам России разрешат пополнять счета в банке без предъявления паспорта

Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

images (1)

Правительство РФ рассматривает упрощающие поправки к положениям закона №115-Ф3, более известному как «антиотмывочный». В частности планируется упростить идентификацию клиентов кредитных организаций при пополнении своих ранее открытых вкладов – избавят от необходимости предъявлять паспорт гражданина России.

В соответствии с законопроектом, разработанным Национальным Советом Финансового Рынка (НСФР), в случае, если сумма пополнения не превышает 10 тысяч рублей, клиенту будет достаточно назвать оператору номер счета.

В случаях если сумма пополнения превышает 10 тысяч рублей, клиента обяжут назвать свои Ф.И.О, реквизиты счета и любой идентификатор личности из числа указанных в договоре вклада: паспорт, ИНН, СНИЛС, кодовое слово или проверочный код. Причем планирующиеся поправки исключают паспорт как обязательный документ при пополнении вклада.

Поправки, внесенные НСФР, дополняют статью 7 «антиотмывочного» закона новым пунктом 1.15. Согласно действующей редакции – граждане РФ имеют право открывать счета только после полной личной идентификации в офисе кредитной организации.

При этом при открытии счета потребуется предъявление паспорта, подлинность которого должна быть проверена работниками банка на ресурсе Федеральной Миграционной Службы.

Также предъявление паспорта обязательно при любой сумме пополнения. В этом случае паспорт также проверяется на аутентичность в ФМС. Поправка №1.15 разрешает россиянам отказаться от предъявления паспорта при пополнении вклада.

Как отмечает Председатель НСФР Андрей Емелин, кредитные организации по требованию Регулятора обязаны проверять паспорта на аутентичность при идентификации клиентов при совершении ими любых операций, в том числе при открытии счета или вклада, выдаче займа, обмене валюты и денежном переводе.

За неисполнение требований Регулятора предусмотрены санкции: работники банков штрафуются на 10-30 тысяч рублей, кредитная организация на 50-100 тысяч рублей или крайняя мера (за систематическое неоднократное нарушение предписания) – полная остановка операций, – сообщает Емелин.

Учитывая массовость штрафов, суммы санкций могут быть очень и очень существенными. В ЦБ и Минэкономики развития сообщили, что пока не видели и не ознакомились с поправками НСФР.

По материалам сайта http://pr-credit.ru

Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.

Форма заполнения заявки на кредит

Поделись с друзьями!


Оставить комментарий

up